Als Gründer beschäftigt man sich lange Zeit mit der Geschäftsidee, recherchiert gründlich den Markt, entwickelt ein neues Produkt, stellt einen Finanzplan auf, entwickelt eine Marketingstrategie usw. Die Idee wird solange verfeinert, bis nach einen langen Prozess ein ausgereiftes Konzept steht. Jetzt heißt es Kapitalgeber für seine Idee zu begeistern. Aber wie stellt man das am besten an?

Professionelle Investoren bekommen viele qualifizierte Businesspläne auf ihren Tisch. Einige der großen VC-Gesellschaften in Deutschland erhalten bis zu 1.000 Pläne pro Jahr. Da sollte das Startup über eine sehr gut ausgearbeitete Präsentation verfügen und auf den Punkt kommen.

Für den ersten Kontakt mit dem Investor empfiehlt sich ein sogenanntes Executive Summary, welches die Story enthält und die wesentlichen Punkte des Businessplans zusammenfasst. Es sollte nicht mehr als fünf oder acht Seiten umfassen und einen guten Überblick über das unternehmerische Vorhaben geben. Die elementaren Bestandteile eines Executive Summary, die niemals fehlen dürfen, sind…

Konzept
Was – in einem Satz formuliert – macht das Startup?

Kundennutzen
Welches Kundenproblem soll gelöst werden?
Wie kann das Produkt beitragen, das Leben des Kunden angenehmer zu machen?
Wie kann das Produkt helfen, die Kosten des Kunden zu senken?

Markt und Wettbewerb
Wie groß ist der Markt?
Welcher Marktanteil wird angestrebt?
Wer sind die Wettbewerber?

Produkt
Welche Leistungsmerkmale besitzt das Produkt?
Welche Alleinstellungsmerkmale bestehen gegenüber dem Wettbewerb?
Welche Schutzrechte sind vorhanden?
Wie ist der Entwicklungsstand?

Geschäftsmodell
Wie sollen Umsätze generiert werden?
Welche Umsatzquellen gibt es?
Welches Preismodell wird verfolgt?

Marketingkonzept
Wie sollen Kunden gewonnen werden?
Welche sind die wichtigen Marketingmaßnahmen?
Welche Volumen/ Kosten/ Conversion Rates werden angestrebt?

Kapitalbedarf
Wie viel Kapital ist bereits vorhanden bzw. eingeworben?
Wie viel Kapital wird noch benötigt?
Wofür soll das Kapital verwendet werden?
Wann soll der Break Even erreicht werden?
Welche Bewertung liegt dem Startup zu Grunde?

Meilensteine
Welche sind die wichtigen Meilensteine in der Entwicklung des Startups?

Team
Wie ist das exzellente und komplementäre Team aufgestellt?
Welche Berufserfahrungen liegen vor?
Für welche Bereiche werden noch gute Leute benötigt?

Überzeugt das Executive Summary, ist die erste Hürde erreicht. Der Investor wünscht dann einen vollständigen Businessplan, um sich tiefer mit dem Konzept auseinander setzen zu können. Meine ganz persönliche Empfehlung ist, niemals zu viel Zeit in die Ausforumlierung des Businessplans (und auch des Executive Summary) zu stecken. Erstens ist der Businessplan ein Arbeitsmittel für den Unternehmer, welches er ständig anpasst und aktualisiert. Und zweitens hat kein professioneller Investor die Zeit, die konzeptionelle Prosa in epischer Breite zu lesen. Vermeiden Sie allgemeine Aussagen und Redundanzen und kommen Sie auf den Punkt. Nur die Fakten Ihres unternehmerischen Konzeptes zählen.

Dafür gebührt all jenen ein Dank, die in diesem Jahr die Vision von Seedmatch unterstützt haben und gemeinsam ins Rollen brachten. Das Team von Seedmatch bedankt sich bei allen Beteiligten und wünscht Ihnen ein frohes Weihnachtsfest sowie einen guten Start ins neue Jahr. Wir freuen uns darauf, Seedmatch in 2010 wachsen zu sehen, die neuen Wege des Crowdfundings weiter zu beschreiten und positive Spuren bei der Finanzierung von Startups zu hinterlassen.

Seedmatch überträgt dieses erfolgreiche Prinzip auf die Finanzierung von Startups. Neben erfahrenen Investoren, die sich üblicherweise mit sechs- oder siebenstelligen Summen an Startups beteiligen und das Management operativ unterstützen, können sich nun auch Mikroinvestoren an jungen Unternehmen beteiligen. Dabei entsteht eine Win-Win-Situation für alle Beteiligte:

Vorteile für Mikroinvestoren
- Zugang zu ausgewählten, qualifizierten Startups
- Beteiligungen an Startups schon ab 1.000 Euro
- Zusammenstellung eines eigenen Startup-Portfolios
- Risikostreuung

Vorteile für Startups
- Generierung von Kapital
- Erschließung neuer Investorengruppen für Gründungsfinanzierungen
- Bündelung vieler Mikroinvestments
- selektive Ansprache möglicher Investorengruppen
- Betreuung durch erfahrene Business Angels
- Gewinnung zahlreicher Multiplikatoren

Vorteile für Leadinvestoren
- gemeinsames Funding größerer Projekte
- Gewinnung eines Co-Investors mit vielen Multiplikatoren
- erhöhte Aufmerksamkeit für das Startup aus dem Fundingprozess

Wenn man weder über den Zugang zu Gründerteams mit spannenden Produktinnovationen noch über das nötige Business-Angel-Kapital verfügt, kann man alternativ in Venture Capital Fonds investieren. Das ist oft mit Beträgen ab 5.000 Euro oder 10.000 Euro möglich, die das Management des Venture Capital Fonds dann in mehrere Startups investiert. Allerdings funktionieren Fonds nur als Blackbox – die Fondsanleger erhalten keine volle Transparenz über die Fondsinvestments.

Mit Seedmatch können Sie Mikroinvestor werden. Auf der Plattform finden Sie in den nächsten Monaten Startups, die sich präsentieren um Kapital für die Umsetzung ihrer Ideen einzusammeln. Sie haben die Möglichkeit, sich die verschiedenen Unternehmenskonzepte der Startups anschauen und Ihr Startup auswählen, welches Sie mit Ihrem Kapital unterstützen wollen. Die Unterstützung eines Startups beginnt bei 1.000 Euro. Mit jedem Anteil, den Sie an einem Startup erwerben, erhalten Sie ein Gewinnbeteiligung und profitieren langfristig von der Wertentwicklung des Unternehmens.

Wie aber ist die Idee von Seedmatch entstanden? In den letzten Jahren beriet ich Unternehmen bei Fragen zur Unternehmensfinanzierung. Die Unternehmen kamen aus den verschiedensten Branchen und befanden sich in unterschiedlichen Marktphasen. Von der Vorgründungsphase bis zur Übernahme von sanierten Unternehmen war alles dabei.

Eine Reihe von Unternehmen bewegte sich in einem spannenden Hochtechnologie-Bereich. Die Gründer waren ambitioniert, verfügten teilweise über eigene Patente und waren insgesamt sehr gut aufgestellt. Doch vielfach gelang es nicht, die im deutschen Markt tätigen Venture Capital Unternehmen für ein Investment zu gewinnen.

Ein Blick in die Marktzahlen verrät, dass in Deutschland vergleichsweise wenig Kapital für frühe Unternehmensphasen bereit steht. Besonders im internationalen Vergleich hat Deutschland eine Menge Aufholpotential. Während in den USA etwa 258.000 Business Angels in Startups investieren, sind in Deutschland gerade einmal 3.500 Business Angels aktiv.

Diese ungleiche Business-Angels-Kultur hat vielerlei Ursachen. Neben der unterschiedlichen Mentalität und Vermögensverteilung in Deutschland und den USA sind die Ursachen in der unterschiedlichen Größe der Märkte und nicht zuletzt im Steuerrecht zu finden.

Das muss aber nicht so bleiben. Daran arbeiten wir! Mit Seedmatch wird es die Möglichkeit geben, mit kleineren als den bislang üblichen Business-Angels-Investments in spannende Startups zu investieren und sich ein eigenes Portfolio zusammen zu stellen.